童偉安

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    日本門頭溝交易所進行重組 債權人可望收到加密貨幣補償

    根據門頭溝官網上的聲明,東京地方裁判所於周五(6/22)通過了關於該公司的請願,希望將破產狀態更動至民事重整階段。該交易所在2014年被駭了超過4.73億美元,這項遭駭紀錄直到今年一月Coincheck交易所被駭了7.93億元才被打破,造成門頭溝交易所資不抵債,在日本的總部被強迫宣布刑事破產。 假使門頭溝交易所繼續處於刑事破產,債權人可能以2014年一單位比特幣480美元的匯率得到補償。然而,在此期間比特幣漲價相當可觀,代表著該交易所的前負責人─Mark Karpeles很有可能於剩餘程序中獲得價值數億元的加密貨幣,債權人向法院請願,希望同意讓交易所進入民事重整,也是因為民事重整提供債權人更多方法得到補償。 現在法院通過此項請願,債權人能直接收到加密貨幣的退款,具體退款還是以重整計畫在接下來法律程序而定,債權人需要在今年10月22號前提供檔案以供證明,並對所有債權人都適用,不論是否有參與先前因該交易所破產聲請賠償。 為了償還交易所債務,門頭溝受託人已經出售了數千枚比特幣及比特幣現金,許多分析師也認為近期加密貨幣的熊市是因為該交易所大量的拋售造成。門頭溝錢包中持有價值逾8.78億元的137,891枚比特幣,受託人在聲明中表示近期沒有再拋售任何加密貨幣的計畫,在法院民事重整通過後,這計畫會依照法律規定而更動。然而,聲明中提到在2019年2月前,法律程序不會正式生效,也保證了近期不會再有門頭溝交易所大量拋售加密貨幣的事件發生。

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    億萬富翁:2022年BTC將達到25萬美元天價

    億萬富翁、風險投資家、知名投資者─Tim Draper,近期最為人知的是他曾經提出將加州劃分成三個州的言論,他十分看好加密貨幣,並視為最大的牛市。即使到今年年中,比特幣價格已從最高點下跌67%,他仍不改初衷。Draper預計比特幣價格會在2022年時達到25萬美元,與他在2014年以每單位650美元購買的價格相差甚遠,當時地下交易網站─絲綢之路涉嫌洗錢、駭客而遭美國法警扣留大量比特幣,Draper在之後的拍賣奪得了3萬枚比特幣。 Draper在近期採訪中提到,最近市場的低迷並沒有對他造成任何動搖。「從價格上看,我們將持續看到比特幣價格上升。而我已經修正我對比特幣的估價,我認為四年後BTC能達到25萬美元,所以在2022年,將會看到比特幣以25萬美元的價格進行交易。」 Draper以這個理論作為基礎,進行多種加密貨幣投資,他認為全球貨幣市場將會在下一個十年內達到市值140兆美元的規模。「因為加密貨幣能增加金錢流動性,現在全球86兆美元的市場,在十年後會增加到140兆美元,而這個增加的原因就在加密貨幣上。實際上,我認為法幣最終會開始減少使用,而加密貨幣將會在市場中佔100兆美元的份額,比特幣是其中的10%,所以還有很大的發展空間。」 「我相信四年後人們會開始用加密貨幣付款,這將會有很大改變。過去的情況是,比特幣區塊完成小型交易的速度太慢了,所以比特幣比較適合當作價值儲存媒介。但當時間更迭帶來技術進步,讓我們在使用上更為方便。」Draper在提到第二層規模性解決方案中也舉了閃電網路跟分叉幣作為例子。但無論比特幣價格最後到哪,Draper說他不打算販賣他的加密貨幣,認為這種行為就像回到過去。「我沒興趣賣掉我的比特幣,如果要賣的話,我又能得到什麼?從加密貨幣到法幣就像是用貝殼交易黃金,這是在走回頭路。長期來說,我會使用、花費、投資或保留加密貨幣。」 小結:加密貨幣在更多用途上的應用勢在必行,但Draper的言論也很可能是大戶在炒作新聞、製造假消息,而且他的論點中也鮮少提到具體的佐證,就直接喊出了四年內比特幣能達到25萬美元一單位,讓人難以相信。

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    美國大學開始投資比特幣

    根據法律諮詢公司Capital Fund Law Group創辦人John Lore表示,學術機構及大學開始接觸加密貨幣市場,且認同加密貨幣具有長遠潛力。在Business Insider的採訪中Lore提到:「因為策略考量,部分學術機構開始接觸加密貨幣。出於保護客戶的原因,我無法透露這些機構的名稱,但客戶大多來自東岸,而且開始以適當金額在加密貨幣市場進行投資。」 根據定義,從不同來源募集資金以購買資產、證券的實體被稱作機構投資者,例如銀行、保險公司、避險基金、捐贈基金及共同基金都是機構投資者。與許多加密貨幣市場中投資人看法相反的是,小型避險基金和中型投資公司無法被視為機構投資人。但是大學和捐贈基金在分類上都是機構投資者,能夠分配數十億元的資金在加密貨幣市場,並且增加貨幣的流動性。 知情人士表示,機構會盡早地開始投資比特幣。然而,對學術機構或是捐贈基金來說,投入如此龐大的金額進入加密貨幣市場,適當的監護方案是必須的。避險基金Blocktower創辦人Ari Paul早先說過:「從2017年年中開始,機構的資金開始逐漸流入加密貨幣市場,速度比我們預期慢很多,但這並不代表不會發生。許多團體必須團結一致,力量才以足夠大到能成為第三方的監護,監護方還需要時間來取得信任,我認為今年九月開始,我們就會有一個強大的第三方監護。」 Lore的回應也與Paul看法類似,他指出大部分比特幣的投資來自於高收入個體和家庭辦公室,而不是機構投資者。同時強調了許多機構投資者積極地投入加密貨幣市場,而且一旦能避免潛在的監管衝突,機構就會開始進行投資。 Lore也提到了大學捐贈基金已經開始以最低限度在加密貨幣市場進行投資,捐贈基金對於這個市場的興趣也代表了加密貨幣具有長期潛力。大學捐贈基金時常管理數十億元而且投資標的都是以極為安全的資產,以圖長期穩定的獲利,學術機構對加密貨幣逐漸增長的需求,代表了機構投資者開始承認加密貨幣是個穩定的資產,且最終能與傳統的資產進行競爭。

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    GMO推行讓玩家獲得加密貨幣報酬的遊戲應用程式

    日本科技公司GMO宣布要發行世界上第一個七奈米大的比特幣挖礦晶片,在今年的十月底前能將訂貨量全數出貨,該公司沒有停下腳步,隨即又在隔周發布新消息,開發了新的手機應用程式,用戶能僅靠遊玩遊戲就能獲得加密貨幣。 根據該公司新聞稿,新的應用程式名為CryptoChips,最初會先整合至該公司開發的即時戰略遊戲Whimsical War 。從今年八月開始,在IOS或是Android平台上遊玩此遊戲,依據遊戲中排名及任務達成數,用戶會獲得比特幣。 相較於使用載具挖礦來獲得加密貨幣,玩家能直接從GMO公司獲得比特幣獎勵。該公司於去年十二月開始營運自身的挖礦場,在今年八月底前預計推行雲端挖礦服務,聲明中提到,因為用戶必須開通電子錢包才能獲得及使用比特幣,所以透過新的應用程式,能讓大眾能更為熟悉加密貨幣的運作。若情況順利,該公司預期應用程式會支援更多加密貨幣並整合至其他手機遊戲上。

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    俄羅斯最大銀行將試驗推行官方ICO

    俄羅斯聯邦儲蓄銀行(Sberbank)旗下的企業投資部門Sberbank CIB及國家結算所,將在監管沙盒試驗推行俄羅斯第一個官方ICO,目前正與央行決定細節,並預計在今年的夏天啟動這項計畫。 Sberbank CIB負責人Igor Bulantsev表示,銀行認為俄羅斯的ICO市場是有高度前瞻性的,並強調許多客戶對於能以新方式進行募資感到十足的興趣。這個實驗性的ICO 據傳會由莫斯科公司Level One承接網路代幣相關的服務。國家結算所的Eddi Astanin 告訴當地媒體,此項計劃的數位代幣將僅以盧布來販賣,並只開放資格符合的投資者。 俄羅斯央行在今年四月中實施了監管沙盒,提供當地的金融科技公司機會去測試嶄新的科技而不違反法律。Add Capital投資公司的合夥人Alexei Prokofiev告訴當地媒體,實驗性ICO給予數位貨幣及區塊鏈產業一個機會,去了解未來實施時,可能會在法律上遇到的問題。 就在這周,俄羅斯國會通過了規範加密產業法律的一讀,這些法律將加密貨幣及ICO定義為財產,也規範了加密產業和區塊鏈相關技術(例如挖礦及智能合約)。最重要的是,新法中也聲明俄羅斯央行可能會限制資格不符的投資者在加密貨幣上的交易金額。

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    根據審計報告,南韓最大加密貨幣交易所─Upbit是無罪的

    南韓金融監督委員會(FSS)、南韓金融情報機(KIU)及當地警方協辦了該國最大加密貨幣交易所─UPbit的調查案,調查到今天仍在持續進行。上週南韓警方收到交易所欺騙投資人的消息,突襲了交易所位於首爾的總部。警方指控Upbit在加密貨幣交易中偽造數據,並未如時的將貨幣呈現出將投資者的資金妥善存放在比特幣、以太幣及其他加密貨幣上。 一開始,關於Upbit的指控與流動性有關,數則內幕消息指出,Upbit的電子錢包中只有九十多個加密貨幣類別,但交易所平台上卻列出了多達一百三十多個加密貨幣,這交易所中三十多個加密貨幣的使用者並沒有看到Upbit上有獨立的錢包,也無法直接從Upbit上存提代幣,要提款時還須將資產交換成其他的加密貨幣(例如比特幣、以太幣等)。在電子錢包缺少數十個加密貨幣的情形下,自然引起了政府及監管單位的介入,認為Upbit誇大了本身的資產負債表。 今年初,Upbit為了查核目的用照片記錄公司的電子錢包及其中儲存的資金。南韓會計公司─Yoojin,在上周也證實了Upbit平台上的資金,符合其電子錢包實際儲存的加密貨幣金額。即使監管單位持續調查,Upbit平台仍舊繼續運作並提供服務給使用者。根據Yoojin公司的審核結果,政府對Upbit的調查很有可能以流動性問題收尾,若報告屬實,Upbit不會因為近來這些例子遭受損失,因為只是外界對於Upbit錢包結構的誤解。 假使Upbit事件是上周造成加密貨幣下跌的主因之一,市場很有可能會在南韓金融情報機構(KIU)發布官方報告後開始復甦,事實上,在Yoojin公司發布結果的幾天後,南韓的加密貨幣社群已經恢復了活力,而當地的監管機構則期望發表關於此次調查的相關結果。

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    美國監管單位正在考慮是否將以太幣視為證券

    根據華爾街日報報導,美國證管局及美國商品期貨交易委員會正在調查除了ICO外,其餘著名的加密貨幣在法律上是否該視為證券,例如全球第二大加密貨幣─以太幣。調查重點在於以太坊上的以太幣,在2014年以前,以太幣都是以預售的方式進行販賣,然而從2015年開始,新的以太幣透過挖礦持續發行,而現今流通在外的以太幣以將近650億美元的市值成為全球第二有價值的加密貨幣。 監管當位正在評估以太坊創始人是否可以運用其強大的影響力來左右以太幣的價值,就像公司股價也會被管理階層的策略、績效以及投資左右。舉例來說:去年以太坊創辦人Vitalik Buterin在車禍中去世的錯誤謠言,使得以太幣價格短暫下跌。即使部分分析師相信,現在以太坊技術已經成熟到類似事件不會對以太幣價格造成顯著影響。監管者也考慮出於不同動機的以太幣需求是否與證券類似,不論是人們為了進行區塊鏈網路上的去中心化應用程序的需求或是投機者只為了投資的需求。消息人士指出,即使符合了這些因素,以太幣還是身處灰色地帶。 近期由創投公司及產業律師組成的調查委員會,為了說服證管會提供關於以太幣及ICO不是證券的正式規範,而與證管會官員舉行會議。然而根據消息人士指出,證管會對於上述調查委員會的提案並不是相當滿意。商品期貨交易委員會的前任主席Gary Gensler近期中提到:他會將以太幣及瑞波幣視為「違規證券」,雖然他不情願地承認,原有規範對於以太坊已經變得過於去中心化的性質,已經難以將其進行分類。上週國會委員會中,SEC主席Jay Clayton才提到:「比特幣是一個純粹的交換媒介,而且多數人也不認為它是證券。」官方出刊物也同意了比特幣在近期的監管中並不是個重點。

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    南韓最大交易所遭調查 市場一片慘跌

    根據朝鮮日報報導,南韓最大加密貨幣交易所─Upbit因涉嫌詐欺,警方及十名調查員在5月11日對其展開調查,警方相信交易所偽造了資產負債表並欺騙了投資者。南韓金融監督管理委員會(FSC)也派出十位調查員前往交易所位於首爾的總部,並存取公司電腦系統對交易所持有的虛擬貨幣進行查核。 許多加密貨幣評論家在社群媒體指出這則消息對市場造成影響,許多前一百名貨幣在5月11日下跌超過百分之十五。Upbit並不是第一個引起南韓當局關注的交易所,今年三月南韓金融情報機構(KoFIU)及南韓金融監督管理委員會(FSC)因為對反洗錢法案的疑慮,針對眾多交易所在南韓銀行的帳戶展開聯合調查。 今年四月,南韓加密貨幣交易所─CoinNest的聯合創辦人及CEO被指控挪用投資者將近數十億的韓元的數位資產到他們的私人帳戶及詐欺而被拘留,同月的十二號,十二間加密貨幣交易所被官方強迫增加合約中對於顧客的保障,在截稿時間前,比特幣下跌了百分之七,以太幣下跌將近百分之十。

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    美國證管會:ICO應視為證券加以規範

    在美國國會及證管會的公聽會中,加密貨幣的定位受到很大的關注。美國時間4月26日,美國眾議院撥款委員會與華爾街監管當局舉辦了公聽會,當討論到了加密貨幣時,上述兩者皆認為其處於拓荒時期。證管會主席Jay Clayton在與會中的表現,也被外界視為未來加密貨幣定位的重要指標。 眾議員Chris Stewart在會中提到:「即使不想承認,在加密貨幣中,我兒子的淨資產比我還多,他還只投資了17元。但在缺少適當監管的情況下,投資者在進行決策時會缺少他們所需要的資訊。」語畢,看向Clayton主席以尋求他的看法。 比特幣並不是證券,ICO並非透明 Clayton回應:「這是一個複雜的領域,我會將其二分為如同貨幣的比特幣及其他ICO代幣,在很多人的建議下,我認為比特幣並不是證券。至於用來作為財務規劃的加密貨幣,例如在ICO中扮演籌資角色的代幣,是與比特幣不同的。我認為它怎麼看都是證券的形式。如果今天有樣物品我們視為證券,那我們就該以證券的方式進行監管。」 這些新的ICO代幣迅速出現,並引起了監管者的注意,證管會正在等待發行的公司做出出面說明。Clayton指出,證券的監管是以公開、揭露作為基礎,人們應該遵循這些規範並提供當局必要的資訊。當被眾議院諮詢新創公司進行ICO是否透明時,Clayton毫無疑問的回答:「不。」 Clayton同意「良好的承諾」及「經濟效益」使加密貨幣進入了熊市,但政策制定者對於市場該如何監管虛擬貨幣仍感到十分頭痛。舉例來說:光是ICO,就在2018年第一季募集到多達63億元的美元,Clayton說:這個成長已經龐大到超過金融市場內法律規範的正常規模了,他認為證管局對新發行的代幣應該擁有監管的權力。 比特幣已超過證管局監管範圍 「我們目前的法律並不期待加密貨幣,法律期待政府會支持的貨幣,這並不包含所有的加密貨幣。今天當一個貨幣(比特幣)受到政府支持時,我會質疑監管它的必要性,相對的我們應該專注於在其他加密貨幣上,不給予人們太多的方便去使用它們。」 儘管眾議員Stewart希望對加密貨幣市場有更多監管,但他想避免魯莽的做出反應:「當我們因為危急時刻而進行立法,有可能過度反應,陶德法案及愛國者法案就是例子。我希望我們能先一步進行了解,而不是當有人反應時我們還是一知半解的。」Clayton同意這觀點並提到,瞭解這個市場正是證管局目前正在進行的事。

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    歐盟決定對虛擬貨幣採行更為嚴格的規範

    多數國家投票結果下,歐洲議會達成共識,將對虛擬貨幣採行更嚴格的規範。週四(4/19)的歐洲議會中多數國家同意了一份歐洲理事會2017年12月的協議,當中提出了對虛擬貨幣更緊密的規範以防止金錢的濫用(洗錢及恐怖主義籌資)。在574個同意票、13個反對票及60個放棄投票情況下,新的制度通過了,並且會對虛擬貨幣、交易所平台及保管錢包供應商的匿名性造成很大的打擊。 來自拉托維亞的歐洲議會成員及聯合報告員─Krisjanis Karins說到:「犯罪行為從未改變,罪犯利用匿名性對非法程序進行洗錢或是資助恐怖主義,這個法案對用戶要求更多的資訊及強化虛擬貨幣及匿名性預付卡的規範,幫助一般公民及金融部門免於這些威脅。」因此,虛擬貨幣交易平台及服務供應商需要註冊,而且當用戶進行驗證要求時要對其進行盡責的調查。 來自荷蘭的聯合調查員Judith Sargentini提到:「因為洗錢、資助恐怖主義及逃漏稅等因素造成數十億歐元的損失,而這些錢原本應該是拿來資助學校、醫院及歐盟中的基礎設施。藉由這份新的法案,我們將擁有更強硬的方法去強化金融實體對顧客盡責調查的義務。」 法案在更新後會涵蓋所有的虛擬貨幣交易所供應商,且將會公布在歐盟官方刊物並在三天後生效。歐盟成員有18個月的時間對法案進行個別修正以因應各國不同的法律體系。

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