市場動態

區塊鏈隱私成為紐約創新峰會一大亮點

在5/11剛落幕的紐約創新峰會中,來自各地的區塊鏈新創公司代表、以及現行主管機關代表們齊聚一堂,並討論各種不同區塊鏈應用的優點和缺失。其中最突出的運用便是資料儲存功能,不論是全民健保資訊或是其他私人資料。 傳統中心化的個資擁有機構,近來外洩事件層出不窮,我想最明顯的就是Facebook與劍橋分析公司的醜聞了吧。也因此使用者們對於自己的隱私與資訊,越來越重視。Jeremy Balkin,匯豐銀行的美國新創部門經理,說到:"由於對現有系統信心逐漸喪失,區塊鏈的開發與應用正在加速中。" 他指出,以金融系統為例,人們(尤其是千禧世代)正在尋求一項新興的科技以保護他們的安全和隱私。也不只是個人,大企業一樣期待能有一項科技提供更完善的資安結構,以保障當今的數位生活。舉例來說,通訊產業的龍頭正在研究如何運用分散式帳本的技術,保障通訊網絡不受損害,或是遭逢損害時也能因為分散而降低遭破壞的程度。 區塊鏈的安全漏洞 許多人其實也對於區塊鏈到底能給我們多大的資安保障存有疑慮。McAfee的消費者安全部員Gary Davis就警告:"區塊鏈有一項主要的缺點。雖然他自己是一項資安保障科技,卻因為它與網路連結,等同於你把這項科技建構在一個已經被證明非常容易被損害的地方。" Gary Davis指出,最近的MyEtherWallet錢包遭駭,駭客可以領光價值15萬美元的用戶的以太幣,就是透過錢包所使用的、容易遭到攻擊的域名伺服器。 許多人認為區塊鏈的不可竄改性是一項優勢,便將個人資料與財務資訊儲存在區塊鏈平台上,但這也可能造成問題。假設現在我們的身分證或信用卡遺失,雖然會很不方便,但我們仍然可以透過掛失機制補發。但如果現在是在區塊鏈上的資訊不見了(你弄丟了你的兩把公、私密鑰匙),那就永遠找不回來了。或是說,如果你有其他人的私鑰,你就可以取得所有他人的資源。因此,第一階段的駭客攻擊並不是使你弄丟你的公私鑰,而是竊取到你的私鑰就可以了。 不過這場峰會還是以希望與前景做結,相信區鏈產業會盡快跟上商業與生活所需。"區塊鏈是一項其妙的科技,我相信他會為現在的商業模式代來莫大的改變。"

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英國加密貨幣交易平台推出以太幣期貨

以太幣期貨推出 英國的加密貨幣交易平台Crypto Facilities推出首批受管制的以太幣期貨,以太幣目前為全球市值第二大的加密貨幣。 Crypto Facilities受到英國金融行為監管局FCA(Financial Conduct Authority)的監管,開始交易以太幣衍生性合約。這些衍生性商品將使投資者能在加密貨幣上採取多頭或空頭部位,使投資者得以擴大投資機會並有效管理風險。 除了以太幣期貨,英國公司Crypto Facilities將會拓展其他衍生性商品,目前包括比特幣與瑞波幣期貨。而Crypto Facilities以太幣期貨的流動性將會分別由位於芝加哥的交易公司Akuna Capital和與位於倫敦的B2C2來提供。 Timo Schlaefer,Crypto Facilities的CEO提到:「以太坊網絡是應用智能合約的卓越區塊鏈項目,我們相信這個新的交易工具會吸引更多投資者並為市場帶來更大的流動性。」 近期關於以太坊是否符合安全規範的監管報告已經出爐,該聲明受到以太坊基金會共同創辦人Joseph Lubin所駁斥。關於最近的爭議,Schlaefer則提到:「以太幣是否為證券是由不同的監管單位所決定,而Crypto Facilities是一個符合法規的衍生性商品平台。」 Schlaefer也提到以太幣期貨的出現代表他已經像比特幣一樣成熟,他提到:「過去一年,比特幣在期貨市場經歷了一個變成成熟金融資產的歷程。而今年以太坊也走向類似的道路。」 比特幣期貨推出導致比特幣價格下跌 2017年12月,芝加哥期權交易所開始比特幣期貨的交易。一周後,芝加哥商業交易所也推出了比特幣期貨。…

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資誠(PwC)投資中國新創公司Vechain

2018年5月4日,資誠將成為中國新創加密貨幣公司-Vechain(目前市值為27億美元)的股東之一。 官方聲明指出,資誠的兩大子公司- 資誠香港以及資誠新加坡,未來將會利用Vechain的物聯網技術,擴大自身公司規模,根據資誠香港團隊表示,現階段已經購買了VeChain代幣(也稱為VEN)的所有權,以便與大型企業合作,實際使用VEN。 資誠亞太及大中華區董事長Raymund Chao表示:「我們很高興能與VeChain建立更深的合作關係,VeChain的目標是建立一個值得信賴的分佈式商業生態系統,以解決供應鏈管理,食品信任和防偽領域長期存在的問題。 VeChain的使命與資誠解決重要問題和建立社會信任的目標一致。」Chao強調,與VeChain的合作是首次利用區塊鏈技術提供創新的專業服務。 根據CCN3月份的報導,資誠計畫開始提供區塊鏈審計服務,允許企業利用區塊鏈,以去中心化的方式記錄交易和處理訊息;然而,當時資誠團隊並沒有向外界說明其計畫的細節。這次的投資案,意味著資誠相信Vechain的區塊鏈技術,且未來將會以Vechain的公開區塊鏈協定為主,而不是建構自己的區塊鏈技術和認許制的分散式分類帳系統(permissioned ledger)。 在過去幾個月,VEN的價格已經從2.5美元上漲至5.18美元,機構投資者及資誠等大型企業收購Vechain,預計將進一步推升VEN的價格。

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美國監管單位正在考慮是否將以太幣視為證券

根據華爾街日報報導,美國證管局及美國商品期貨交易委員會正在調查除了ICO外,其餘著名的加密貨幣在法律上是否該視為證券,例如全球第二大加密貨幣─以太幣。調查重點在於以太坊上的以太幣,在2014年以前,以太幣都是以預售的方式進行販賣,然而從2015年開始,新的以太幣透過挖礦持續發行,而現今流通在外的以太幣以將近650億美元的市值成為全球第二有價值的加密貨幣。 監管當位正在評估以太坊創始人是否可以運用其強大的影響力來左右以太幣的價值,就像公司股價也會被管理階層的策略、績效以及投資左右。舉例來說:去年以太坊創辦人Vitalik Buterin在車禍中去世的錯誤謠言,使得以太幣價格短暫下跌。即使部分分析師相信,現在以太坊技術已經成熟到類似事件不會對以太幣價格造成顯著影響。監管者也考慮出於不同動機的以太幣需求是否與證券類似,不論是人們為了進行區塊鏈網路上的去中心化應用程序的需求或是投機者只為了投資的需求。消息人士指出,即使符合了這些因素,以太幣還是身處灰色地帶。 近期由創投公司及產業律師組成的調查委員會,為了說服證管會提供關於以太幣及ICO不是證券的正式規範,而與證管會官員舉行會議。然而根據消息人士指出,證管會對於上述調查委員會的提案並不是相當滿意。商品期貨交易委員會的前任主席Gary Gensler近期中提到:他會將以太幣及瑞波幣視為「違規證券」,雖然他不情願地承認,原有規範對於以太坊已經變得過於去中心化的性質,已經難以將其進行分類。上週國會委員會中,SEC主席Jay Clayton才提到:「比特幣是一個純粹的交換媒介,而且多數人也不認為它是證券。」官方出刊物也同意了比特幣在近期的監管中並不是個重點。

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南韓最大交易所遭調查 市場一片慘跌

根據朝鮮日報報導,南韓最大加密貨幣交易所─Upbit因涉嫌詐欺,警方及十名調查員在5月11日對其展開調查,警方相信交易所偽造了資產負債表並欺騙了投資者。南韓金融監督管理委員會(FSC)也派出十位調查員前往交易所位於首爾的總部,並存取公司電腦系統對交易所持有的虛擬貨幣進行查核。 許多加密貨幣評論家在社群媒體指出這則消息對市場造成影響,許多前一百名貨幣在5月11日下跌超過百分之十五。Upbit並不是第一個引起南韓當局關注的交易所,今年三月南韓金融情報機構(KoFIU)及南韓金融監督管理委員會(FSC)因為對反洗錢法案的疑慮,針對眾多交易所在南韓銀行的帳戶展開聯合調查。 今年四月,南韓加密貨幣交易所─CoinNest的聯合創辦人及CEO被指控挪用投資者將近數十億的韓元的數位資產到他們的私人帳戶及詐欺而被拘留,同月的十二號,十二間加密貨幣交易所被官方強迫增加合約中對於顧客的保障,在截稿時間前,比特幣下跌了百分之七,以太幣下跌將近百分之十。

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你不可不知的比特大陸(Bitmain)

如果你已經關注加密貨幣一段時間的話,相信你應該多多少少聽過比特大陸這個名字。但若你對他的認識僅僅只有礦機的話,那可就太小看他囉!本篇文章將從公司成立開始,講述比特大陸的野心以及商業模式。 一點背景資料 2013年Jihan Wu 和Micree Zhan兩人共同創立了比特大陸,時值比特幣價格正達到高峰,市場上許多公司都來搶佔挖礦這塊大餅,不過多虧了共同創辦人Micree Zhan的ASIC設計(後續會再討論ASICs),讓比特大陸在市場上快速地佔有一席之地。不料,此時比特幣的價格卻直直下落,導致許多公司趕緊抽手離開,但他們選擇留了下來,也才有了現今的比特大陸。接著當投資者的興趣又回到數位黃金時,比特大陸的螞蟻礦機S5已經成為了市面上最好的挖礦硬體,且受到眾人的喜愛。 另外,當我們談論到電腦硬體製造時,規模經濟通常會應運而生。這意味著公司規模越大與其硬體設備越好,所伴隨的將會是加速成長的企業。相似的例子也可以觀察像是現今的半導體大廠Intel,其處理器運行於全世界將近70%的電腦,且一但成為了產業的領頭羊,下面的競爭者將難以撼動他的地位。 在產品品質與人氣的領先上,使比特大陸在挖礦市場迅速建立起領先者的地位,並超越了知名GPU大廠Nivida的規模。(補充:這間成立約5年的公司,在2017年的收益約30~40億美金,同期間Nivida約30億元。) 簡單來說,比特大陸已經成為加密貨幣市場上最大的公司之一,擁有巨大的影響力且近期投資額甚至超過5,000萬美元。接著,我們將拆解比特大陸的營運模式,他們如何影響加密貨幣市場,以及他們所扮演的角色。 比特大陸的不同角色 比特大陸是一間傘形公司(umbrella company),意味其運營著幾間擁有不同目標的子公司,但卻能夠互補以創造其於加密貨幣市場的帝國。不過在比特大陸的影響力日漸上升時,相關的負面新聞也隨著出現。 螞蟻礦機:挖礦硬體 & Antbleed後門事件 比特大陸所扮演地最主要的角色即為:挖礦硬體ASICs(Application Specific Integrated Circuits,特殊應用積體電路之縮寫)礦機的製造商。此類ASIC種類的電腦為因應單一任務而設計的,而對於比特大陸而言,他們所生產的ASICs也就是專門用來挖礦的硬體,且不同的產品分別對應相異的貨幣,如:比特幣、萊特幣與以太幣等等。至今,比特大陸已是市場上規模最大的ASICs礦機製造商,且根據預測,螞蟻礦機貢獻了近70%的比特幣挖礦硬體。…

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加密貨幣購買減少 導致Mastercard第一季成長下滑

Mastercard成長下滑 Mastercard的季成長出現小幅下滑,其中一項原因是由於用該公司信用卡購買加密貨幣的客戶數量減少。儘管成長略有下滑,但第一季利潤仍超過華爾街預期,Mastercard股價仍然上漲。 虛擬貨幣購買減少 消費者可以用Mastercard信用卡來購買虛擬貨幣,雖然這是一些金融機構禁止的做法。今年早些時候,由於潛在的信用風險和加密貨幣波動性高,美國銀行、摩根大通和花旗集團都禁止此類購買。而Mastercard的跨境交易量成長了19%,這數字相較於去年第四季下降了2%,部分原因是由於持卡人購買加密貨幣的數量減少。 Martina Hund-Mejean,Mastercard財務長表示,其中一個原因是最近加密錢包資金的減少,他預期國際增長將會漸漸趨緩。Mastercard的CEO,Ajay Banga也強調亞洲市場的不確定性,韓國有某些交易所遭撤下,而日本交易所則有安全隱憂,他提到:「即使在日本也有許多風險,連日本最大的交易所之一遭駭客攻擊。因此正如你所見,現在的利益比第四季後半與第一季的利益還要少。」 Mastercard對虛擬貨幣的看法 Banga進一步指出,加密貨幣不是公司重要戰略之一,因為很難預測該行業將如何發展,他指出:「這不是我們所依賴的,由於我們不知道如何去預測它或我們甚至不想去預估它未來的走向。」 去年十月,Banga對加密貨幣表示反對意見,認為加密貨幣沒有得到政府支持。他提到:「如果政府創造加密貨幣,我們將會找到一個方式來參與這場遊戲,我們會提供管道來讓貨幣在消費者與商家之間轉移,因此政府授權的加密貨幣會很有趣,但非政府授權的加密貨幣則像垃圾。」

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前華爾街比特幣分析師:現在不是購買加密貨幣的好時機

Nick Colas,首席華爾街經紀商比特幣分析師,督促投資人儘管市場最近在回升狀態,在進入虛擬貨幣市場時仍需三思而後行。 錢包成長下滑、搜尋熱度降低 Colas在華爾街分析師當中享有盛譽,他曾撰寫Congervex受歡迎的晨報14年。有人認為在今年年初加密貨幣市場崩盤之後,現在是一個投資者好的進場時機,他則持相反意見:「很多人問現在是否是正確的購買時機?答案是『否』。有兩個基本原因,第一,新手並沒有大量增加,任何新科技都需要新的使用者才能使其更有價值;再者,就Google的搜尋熱度來看,加密貨幣從去年12月至今年1月的高峰到現在下降了85~90%。」 Colas補充,現在錢包增長數相對較少,也是一個警訊,上個月建立錢包來購買加密貨幣的新增率只有2.2%,但去年的全年成長率是5~7%。 比特幣期貨所帶來的泡沫 當被問及去年飆升的市值是否證明比特幣確實是場泡沫,Colas回應道:「當然,回想起來,這絕對是基於12月份期貨發行所產生的泡沫,從2013年關注比特幣以來,我完全相信比特幣的科技架構與內涵,但它明顯有著巨大的價格波動,就像我們在市場上早已見過,近來一個月的這種大幅上漲。」 關於是否加密貨幣的主流應用可以在短期內變成現實,Colas持謹慎保守的論點,這使他與其他加密貨幣投資者的觀點不同,這些論調的對立,就像是頑固的懷疑論者和繁盛的比特幣牛市信仰者之間無可救藥的兩極化。

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Cardano用區塊鏈技術幫衣索比亞生產咖啡!

區塊鏈的先驅者Charles Hoskinson最近有一項新的計畫,他想要讓咖啡的生產地衣索比亞,運用區塊鏈的技術,更加公開公平。Hoskinson是以太坊的共同創辦人,也運用智能合約區塊鏈技術創立了Cardano(發行ADA幣,為第三代加密貨幣)。 他們最近和衣索比亞的農業科學與科技發展委員會簽了一項MOU合作備忘錄,內容是幫助非洲國家運用新興的區塊鏈技術,發展國家的命脈產業──農業。不過目前Cardano的ADA幣還沒有在市場上反映這項好消息,後續值得期待。 根據MOU的內容,參與者會學習如何運用區塊鏈來記錄並追蹤咖啡的生產、以及土地所有權與使用權的登記,以避免紛爭甚至欺詐。這項合作夥伴協議預計帶來長遠的影響,因為他們不只是幫衣索比亞的公司導入區塊鏈,更利用教育,培養當地公司運用與自行開發軟體能力。 Cardano Tech’s Impact Cardano對與開發中國家的是也當然不只在衣索比亞,但衣索比亞是開始的第一步。IOHK(開發出Cardano的公司)的非洲營運總經理John O’Connor說: "今年我們將在非洲開設第一門課,在衣索比亞。教育將是我們在非洲開發的首要任務,也期待衣索比亞的合夥人能一起讓Cardano更加強壯。" Hoskinson也在今年倫敦經濟學院的演講中,分享很多關於他們計畫在開發中國家的發展。他提到,開發中國家常有許多土地糾紛,地主往往因為沒有明確的記錄與保存合約,而被承租者侵占土地,甚至逐出地主。盧安達、迦納、肯亞,近期都運用區塊鏈技術使得土地合約這方面有很大的進步。 Hoskinson也解釋,他投入加密貨幣與區塊鏈發展產業的原因,就是希望"審視自己需要什麼能力,能夠把這項新穎好用的區塊鏈工具分享給世界各地的人們使用,讓大家都可以解決自己的問題,帶動國家的發展。"

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香港和新加坡成為ICO產業的發行天堂

由於中國在2017年9月公告了ICO禁止令,使得許多應用區塊鏈技術的新創公司,轉往亞洲其他國家進行發行與募資。 根據中國南方早報的採訪提到,中國的ICO產業們尤其喜愛往香港移動,因為香港比中國大陸有更多的自由,而新加坡也是加密貨幣產業前往發行新貨幣的首選之地。 在2018年的第一季,全球透過發行加密貨幣所募集到的資金達到 $63億美金,以經超越2017年整年度的總和。其中,今年第一季的籌資有 $17億多美元是從Telegram平台上來的,代幣的銷售數量也差不多超越了2017年的水準。儘管在今年第一季的加密貨幣價格十分動盪,市場對於新的數位貨幣需求仍然沒有減少。自從中國在2017年9月公布了ICO禁令,香港和新加坡的加密貨幣市場交易變得相當活躍。香港似乎成為北京ICO業者規避中國法規的最佳去處,他們也在香港註冊登記。與此同時,新加坡的熱門度還未完全被官方公開。 “我們還不能說新加坡是一個ICO中心,還有一段距離待努力,但是,從去年九月以來的確出現了許多市場動態。” 新加坡的加密貨幣與區塊鏈協會理事長,Anson Zeall說到。 事實上,新加坡在2017年已晉升為ICO發行籌資金額第三大的國家,前兩名則是美國和瑞士,香港及俄羅斯也有交易量增加的趨勢。ICO產業的陣地轉移直接反映了中國的嚴格監管政策,而幾周後,南韓卻也跟進了中國的政策,一同禁止國內的ICO,把國家發展區塊鏈的機會讓給了亞洲其他競爭對手的國家。 由於新加坡的立法沒有著重監管加密貨幣,使得新加坡成為ICO的聖地。他們歡迎區塊鏈新創公司,這點可以由完善的新創公司孵化計畫、與資產管理業者投入加密市場中看出。

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