Bitcoin

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    不被現有資產侷限的簡單投資

    元元是剛投入職場新鮮的肝,薪水扣掉日常開銷、固定儲蓄與其他投資後,還存了一小筆錢,她看到許多BTC、ETH的消息,想把這筆存款拿來嘗試積極投資,投入加密貨幣市場。但元元對虛擬貨幣了解有限,交易所又感覺註冊程序繁複,身分驗證重重關卡,加上P2P加密貨幣交易三方詐騙頻傳,令她望之卻步,雖有投資念頭,卻不得其門而入。 杰哥與元元正好相反,在去年加入比特幣市場後苦心鑽研盤勢,已有一番心得,平時亦在各交易所進進出出,有所斬獲。今年十月初,杰哥掐指一算,比特幣準備來一波大爬升,但他剛把所有存款買了新車,薪水又下個月月中才會發放,口袋空空,無法加碼囤貨比特幣,苦惱的杰哥,望著牛肉卻一口都吃不到,幾乎要內傷。 大家好,我是虎面。上述的例子,是我每個禮拜在FB上都會遇到的粉絲狀況,想投資不知從何著手,既不懂技術分析也無法隨時盯著盤面操作;抑或好不容易等到了好的進場時機點,卻苦無可用資金。最近我注意到一個以外匯平台知名的金融平台eToro,其中也提供了加密貨幣買賣服務,eToro是個以CFD合約(註一)讓其會員進行投資的社群投資平台,裡面項目非常多,包含了股票、外匯、ETF、指數以及加密貨幣等,更重要的是,他提供了明星交易者的跟單功能與台灣少見的信用卡入金服務,如果你也有跟元元、杰哥類似的困擾,快跟著我來了解一下eToro吧~ 註冊囉!eToro eToro註冊流程跟加密貨幣交易所沒有很大差異,APP介面簡潔,在需填寫資料的空格長按後,即可輸入資訊,一般帳密、信箱、電話等資訊填入後,進到了eToro主頁面,但驗證帳戶時,容易遇到幾個卡關部分,讓虎面帶你快速通關: 所有交易均有風險,請謹慎投資。 *需提供身分證正反面或護照-所以記得先拍好身分證正反面與護照的清晰照片。 *需提供六個月內有人名、地址的帳單(銀行/信用卡對帳單、水電費帳單、手機或網路帳單、地方稅帳單稅務函等)-現在年輕人少使用紙本帳單,也不一定在戶籍地居住,因此很多人在這關直接宣告放棄,先鼻要!虎面傳授你獨門絕招,這部分用汽、機車駕照( 若非在五年內簽發,客服人員會再用郵件確認一次)也是OK的呦! *需填寫稅籍號碼:一般人並不會用到所以可能也看不懂,其實很簡單,我們只需填寫身分證字號即可! 虛擬交易 認證資料填寫完,審核期間可以先試試看虛擬投資,選擇關注的項目,點進後進行買進與賣出,就這麼簡單!需要注意的是,在eToro買進(賣出)的價格,並不會與項目的真實價格相符,這中間差價被稱為點差,eToro網站上可以看到官方公布的點差,台灣用戶看到這是否有似曾相似的感覺?沒錯!這與之前交易所未開設前的幣託交易中心,原理其實相同,只差在eToro明確的把點差列了出來。目前eToro的比特幣點差為0.75%。另外,eToro的加密貨幣類別因為漲跌幅極大,所以交易槓桿功能目前只提供給黄金或白金级别的客户進行使用(註三)。 輕鬆入金 台灣用戶都是使用信用卡進行入金(最低入金為200美元),優點就是不用考慮帳戶裡的現金是否足夠,但特別提醒,這些錢都還是需要還的喔,可別化作點數後就當做是遊戲點數般亂投一通了!在eToro的APP中,只要像網購一樣填入信用卡號、到期年月與安全驗證碼即可快速到帳了,虎面自身的經驗是秒刷秒到。此外,需要注意的是,如果用信用卡入金,那麼出金的時候也只能出到信用卡喔。根據監管及反洗錢方面的要求,需要出入金方式保持一致。 簡單投資 eToro的優勢,就在於投資者可以跟其他傑出投資者的單一起進行資產配置,投資者風雲榜中經由過濾挑選出報酬率高或者是有穩建獲利的精英投資者,可以觀看他們的資產配置、過去獲利率(每月、每年等)以及跟單人數與金額,選定之後,只要按下複製,即可開始跟單,跟單的最小金額為200美元起跳。 當進行複製跟單時,需注意是否有勾選複製開倉交易,如果勾選,會直接以現價複製跟單明星交易者正在開立的倉位,此後明星交易者開的單子也會同時同比例跟上,如果未勾選,只會同時同比例跟上之後明星交易者新開立的單子。 eToro在2016年開始推出新的金融商品CopyPortfolios,它集合了eToro績效表現良好且持續進行交易的投資者;還有特定市場的CopyPortfolios ,當中當然也有針對加密貨幣市場而成立的基金;eToro將產品捆綁在一起,希望綜合的基金型態能讓整體獲利更為穩定,藉此吸引投資人的目光。附帶一提,投入此項基金的門檻為5000美元起跳,有好野人挑戰的話,歡迎跟我私訊分享下心得。 所有交易均有風險,請謹慎投資。…

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    去中心化的比特幣 其實很中心化

    打開這個網站 https://bitinfocharts.com,可以有很多收獲。 首先,雖然標榜去中心化,但比特幣實際上被把持在少數幾個人手中,從這張表來看,目前有高達88.2%、幾乎九成的比特幣都集中在前1%的位址中,雖然有人認為許多只有微量、甚至從沒存過比特幣的位址,早已經是閒置狀態,不能被視為有效帳戶,但也別忘記,每一個位址也無法代表是不同人在進行操作,一個幣市投資者,同時擁有3、4個位址是常見的事,這樣相互抵消後,這些數據還是具有一定的參考價值。 而根據CNBC報導,瑞士信貸銀行(Credit Suisse)報告,過去12個月來全世界最富有的1%人口,現在擁有全球一半以上的財富。顯然以集中程度來說,比特幣遠比現今的經濟更加趨於中心化。 另外,bitinfocharts中儲存量前五大的錢包都是交易所的錢包位址,包含了Bitfinex、Binance、Bittrex:、Huobi和Bitstamp等交易所 ,前三個位址都超過了10萬顆比特幣,這樣的大戶對於比特幣價格具絕對影響力,洞見觀瞻,而100名內的位址也都有造成幣市短期波動的能力,因此許多幣圈媒體及交易者,會隨時密切注意這些名單,來做為判斷幣市漲跌的參考。 比特幣創辦人中本聰,傳聞中也擁有了百萬比特幣的位址,但很明顯並不存在bitinfocharts此列表中,當然也就沒人能夠得知這些比特幣的動向,對於這個位址的一切,我們目前知道的線索還很少。 有趣的是,前一百大位址裡,有52個位址尚無轉出紀錄,這現象可能有兩種原因,要嘛是堅定信仰著比特幣的信徒,堅持屯幣HODI到底,只進不出;再不然就很有可能是比特幣位址擁有者遺失了位址、丟了錢包,或甚至壓根忘了自己曾經買過! 英國IT工程師James Howells於2009年至2013年間進行挖礦,並將取得的7500枚比特幣存在硬碟中,沒想到他在2013年清理家裡時,不小心將硬碟丟掉,如今在垃圾掩埋場中一去不回,James想雇挖土機進去翻找還被國家禁止,警告他這是違法行為,真是欲哭無淚,這樣的例子越來越多。榜上第7名與97名的位址都早在2011年創建,至今仍無轉出,恐怕也是凶多吉少,面臨到找不回來的命運。 Chainalysis區塊鏈數據分析網站就指出,大概有四百萬顆的比特幣將永遠消失,這個數據也包含了比特幣創辦人中本聰錢包中的一百萬顆。或許哪一天中本聰會突發宣言:「想要我的比特幣嗎?想要的話可以全部給你,去找吧!我把所有的比特幣都放在那裡了。」就此揭開幣圈的「大航海時代」也說不一定!

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    Tether(USDT)、Bifinex操控比特幣的質疑聲浪再起

    最新的研究報告指出泰達幣(Tether,USDT)去年年底涉嫌對比特幣價格進行操控,使其再度成為了鎂光燈焦點。 德州大學奧斯丁分校的John M.Griffin和Amin Shams於6月13日發表的一篇論文表明,根據過往的交易模式顯示,USDT很可能被用來提供價格支撐以及操縱加密貨幣價格。此外,兩位研究者也主張,去年年底比特幣曾大漲至20,000美元,明顯是因為USDT及其發行商Bifinex的刻意操作所致。 在這篇研究的摘要中寫道: 我們使用演算法分析區塊鏈資料,發現在市場低迷時段的泰達幣交易量多寡,會導致比特幣價格的大幅變動,而且僅1%的鉅額交易就與50%比特幣、64%領先貨幣(Dash, ETC, ETH, LTC, XMR, ZEC)的漲幅相關⋯⋯這樣的模式不能從投資者的需求來解釋,而是與代幣供應端假說具有很高的一致性,意即USDT被用於提供價格支撐以及操縱加密貨幣價格。 自從去年年底以來,由於不斷的增發代幣並立即影響比特幣的價格,USDT一直飽受市場的質疑。此次Griffin與Shams的假說更成為了主流媒體的新題材,利用這些信息再度論證了加密貨幣市場的不透明以及危險性。 根據紐約時報報導,這項研究可能引發關於去年底比特幣大漲的一些爭論,許多人質疑少數大公司的隱蔽行為導致了BTC大漲,而非投資者真實的實際需求。   該篇論文:http://bit.ly/2MFkNXn

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    美國將要發行比特幣ETF!

    國際知名的外匯交易大師John Hyland前日說到,他認為美國證券交易委員會(SEC)將要核准加密貨幣ETF。John Hyland曾經擔任設計第一支商品和石油ETF的重要成員,它現在積極想要引進加密貨幣的指數基金。去年,在他所服務的資產管理公司Bitwise,就發行過一支私募的加密貨幣基金。 SEC的顧慮已有所解決 Hyland認為,美國證交會對於加密貨幣ETF的擔憂已經大幅降低,Bitwise的私募加密資產也都有遵循法規監管。一支指數型基金並不持有加密貨幣,而是持有對於加密貨幣的交換(SWAP)或期貨(Futures)合約,當然,這些合約也是由合法專業的交換與期貨合約經理人所保管。 另一個SEC擔心的問題是加密基金交易。Hyland說,許多大型基金供給者正在建立加密基金的交易平台,代表加密ETF的交易就如同股票ETF一般,遵循相同法規即可。 SEC將核准公開交易 Hyland認為若SEC在未來幾個月沒有核准加密貨幣ETF,則有80%的機會在2019年核准。至於交易的是實體或期貨比特幣ETF,因為比特幣每天有60~70億美元的交易量,而比特幣期貨只有4000~5000萬美元,所以應當以交易實體比特幣為主。 而他也說明,監管機關將會發現期貨產品更容易核准,因為比特幣期貨現在就已經在芝加哥交易所交易,並遵循美國法規監管。Hyland認為,雖然法規將核准期貨商品,但是擁有標的資產本身,也就是擁有加密貨幣,更是長期投資的好策略。 一旦SEC核准了第一個加密獲幣ETF,將會帶動整個市場中的各項產品上市,因為它們性質相同,沒有理由拒絕核准。就像石油期貨核准一樣,帶動玉米期貨、小麥期貨、黃金期貨… …無所不有。相似的產品也將在鄰近的時間內核准。當市場的深度變成一項重要議題,價格的波動性加成槓桿的力量將不容小覷。

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    美國大學開始投資比特幣

    根據法律諮詢公司Capital Fund Law Group創辦人John Lore表示,學術機構及大學開始接觸加密貨幣市場,且認同加密貨幣具有長遠潛力。在Business Insider的採訪中Lore提到:「因為策略考量,部分學術機構開始接觸加密貨幣。出於保護客戶的原因,我無法透露這些機構的名稱,但客戶大多來自東岸,而且開始以適當金額在加密貨幣市場進行投資。」 根據定義,從不同來源募集資金以購買資產、證券的實體被稱作機構投資者,例如銀行、保險公司、避險基金、捐贈基金及共同基金都是機構投資者。與許多加密貨幣市場中投資人看法相反的是,小型避險基金和中型投資公司無法被視為機構投資人。但是大學和捐贈基金在分類上都是機構投資者,能夠分配數十億元的資金在加密貨幣市場,並且增加貨幣的流動性。 知情人士表示,機構會盡早地開始投資比特幣。然而,對學術機構或是捐贈基金來說,投入如此龐大的金額進入加密貨幣市場,適當的監護方案是必須的。避險基金Blocktower創辦人Ari Paul早先說過:「從2017年年中開始,機構的資金開始逐漸流入加密貨幣市場,速度比我們預期慢很多,但這並不代表不會發生。許多團體必須團結一致,力量才以足夠大到能成為第三方的監護,監護方還需要時間來取得信任,我認為今年九月開始,我們就會有一個強大的第三方監護。」 Lore的回應也與Paul看法類似,他指出大部分比特幣的投資來自於高收入個體和家庭辦公室,而不是機構投資者。同時強調了許多機構投資者積極地投入加密貨幣市場,而且一旦能避免潛在的監管衝突,機構就會開始進行投資。 Lore也提到了大學捐贈基金已經開始以最低限度在加密貨幣市場進行投資,捐贈基金對於這個市場的興趣也代表了加密貨幣具有長期潛力。大學捐贈基金時常管理數十億元而且投資標的都是以極為安全的資產,以圖長期穩定的獲利,學術機構對加密貨幣逐漸增長的需求,代表了機構投資者開始承認加密貨幣是個穩定的資產,且最終能與傳統的資產進行競爭。

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    Paypal財務長表示:比特幣的波動太大 仍不適合做為商品支付工具

    Paypal的財務長John Rainey在今日“Mad Money”節目的採訪中,解釋到大宗商品的利潤比起比特幣的波動小太多,因此不適合以比特幣支付。 "假設你有10%的商品利潤,並且你接受比特幣支付,但若隔天比特幣就跌了15%,這樣你根本吃不消。"我們必須承認,比特幣和其他加密貨幣比起法定貨幣的變動大多了。1%或2%的外匯市場匯率變動就已經很大,更何況15%的變動對加密貨幣來說是常有的事,儘管近年來是呈現大漲的趨勢。 Rainey接著說到,如果未來商業對加密貨幣的需求增加,Paypal會重新評估他們的比特幣政策。"如果你有一樣東西很吸引顧客,但顧客給你的東西不合你意,那這樣東西的價值就沒有實現。而現在我們就是還沒有發覺商人對比特幣的興趣,如果未來加密貨幣能更成熟穩定,我們當然會支持以它作為支付。" 儘管有Rainey的這番言論,現在仍有越來越多企業接受加密貨幣的支付。但他們的運作機制是,經由第三方,在收到加密貨幣的同時就轉為法定貨幣,以避免價格波動。如:Overstock(美國的一家家具珠寶量販商)就是第一家接受加密貨幣支付的零售商、Expedia(旅遊訂房網站)以能以比特幣支付,小至某些地鐵站也接受比特幣。許多outlet,包含線上及線下,也接受其他的加密貨幣如萊特幣和以太坊。 雖然許多對國際財經情勢有重大影響力的人都還不看好加密貨幣,但線上支付平台以經在三月時申請了一項加密貨幣支付專利,讓使用者可以以交換私鑰的方式,取代將獲幣透過網路傳送。Paypal也將持續觀察市場情事的發展。

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    前華爾街比特幣分析師:現在不是購買加密貨幣的好時機

    Nick Colas,首席華爾街經紀商比特幣分析師,督促投資人儘管市場最近在回升狀態,在進入虛擬貨幣市場時仍需三思而後行。 錢包成長下滑、搜尋熱度降低 Colas在華爾街分析師當中享有盛譽,他曾撰寫Congervex受歡迎的晨報14年。有人認為在今年年初加密貨幣市場崩盤之後,現在是一個投資者好的進場時機,他則持相反意見:「很多人問現在是否是正確的購買時機?答案是『否』。有兩個基本原因,第一,新手並沒有大量增加,任何新科技都需要新的使用者才能使其更有價值;再者,就Google的搜尋熱度來看,加密貨幣從去年12月至今年1月的高峰到現在下降了85~90%。」 Colas補充,現在錢包增長數相對較少,也是一個警訊,上個月建立錢包來購買加密貨幣的新增率只有2.2%,但去年的全年成長率是5~7%。 比特幣期貨所帶來的泡沫 當被問及去年飆升的市值是否證明比特幣確實是場泡沫,Colas回應道:「當然,回想起來,這絕對是基於12月份期貨發行所產生的泡沫,從2013年關注比特幣以來,我完全相信比特幣的科技架構與內涵,但它明顯有著巨大的價格波動,就像我們在市場上早已見過,近來一個月的這種大幅上漲。」 關於是否加密貨幣的主流應用可以在短期內變成現實,Colas持謹慎保守的論點,這使他與其他加密貨幣投資者的觀點不同,這些論調的對立,就像是頑固的懷疑論者和繁盛的比特幣牛市信仰者之間無可救藥的兩極化。

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    美國證管會:ICO應視為證券加以規範

    在美國國會及證管會的公聽會中,加密貨幣的定位受到很大的關注。美國時間4月26日,美國眾議院撥款委員會與華爾街監管當局舉辦了公聽會,當討論到了加密貨幣時,上述兩者皆認為其處於拓荒時期。證管會主席Jay Clayton在與會中的表現,也被外界視為未來加密貨幣定位的重要指標。 眾議員Chris Stewart在會中提到:「即使不想承認,在加密貨幣中,我兒子的淨資產比我還多,他還只投資了17元。但在缺少適當監管的情況下,投資者在進行決策時會缺少他們所需要的資訊。」語畢,看向Clayton主席以尋求他的看法。 比特幣並不是證券,ICO並非透明 Clayton回應:「這是一個複雜的領域,我會將其二分為如同貨幣的比特幣及其他ICO代幣,在很多人的建議下,我認為比特幣並不是證券。至於用來作為財務規劃的加密貨幣,例如在ICO中扮演籌資角色的代幣,是與比特幣不同的。我認為它怎麼看都是證券的形式。如果今天有樣物品我們視為證券,那我們就該以證券的方式進行監管。」 這些新的ICO代幣迅速出現,並引起了監管者的注意,證管會正在等待發行的公司做出出面說明。Clayton指出,證券的監管是以公開、揭露作為基礎,人們應該遵循這些規範並提供當局必要的資訊。當被眾議院諮詢新創公司進行ICO是否透明時,Clayton毫無疑問的回答:「不。」 Clayton同意「良好的承諾」及「經濟效益」使加密貨幣進入了熊市,但政策制定者對於市場該如何監管虛擬貨幣仍感到十分頭痛。舉例來說:光是ICO,就在2018年第一季募集到多達63億元的美元,Clayton說:這個成長已經龐大到超過金融市場內法律規範的正常規模了,他認為證管局對新發行的代幣應該擁有監管的權力。 比特幣已超過證管局監管範圍 「我們目前的法律並不期待加密貨幣,法律期待政府會支持的貨幣,這並不包含所有的加密貨幣。今天當一個貨幣(比特幣)受到政府支持時,我會質疑監管它的必要性,相對的我們應該專注於在其他加密貨幣上,不給予人們太多的方便去使用它們。」 儘管眾議員Stewart希望對加密貨幣市場有更多監管,但他想避免魯莽的做出反應:「當我們因為危急時刻而進行立法,有可能過度反應,陶德法案及愛國者法案就是例子。我希望我們能先一步進行了解,而不是當有人反應時我們還是一知半解的。」Clayton同意這觀點並提到,瞭解這個市場正是證管局目前正在進行的事。

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    G20峰會 : 不會過度嚴格監管加密貨幣

    G20(二十國集團),世界20大具有經濟影響力的國家,在上個月會議中對於加密貨幣法規作了一些討論,這兩天(4/19~20)也在華盛頓DC延續此項議題。兩次會議的結論,都說明了不會對加密貨幣做過度嚴格的監管,也使加密貨幣市值再度上升。 為了促進各國對區塊鏈技術的運用,監管機構表示將對虛擬貨幣製訂法規,以避免此產業遭到惡意利用與犯罪詐騙,傷及一般用戶。然而,在峰會中,他們強調不會製訂過度嚴格的法規,才不致阻礙加密貨幣產業的發展。其中也提出了一項實務監管法規,將在6月於布宜諾斯艾利斯舉行的第三次財長峰會中結案。這是會議中的一大重點,其他議題尚包括中美貿易保護主義,以及敘利亞引發的戰爭將為國際經濟與金融帶來的影響。 國際貨幣基金與世界銀行也有參加此次的G20峰會。此次峰會共有55位與會者,包含了22國的財政部長、18位央行行長,以及9位國際組織領導人。議程主要為國際貿易與國際經濟的風險,也論及金融體質不夠完備的現況。深入探討了新科技為就業市場及環境所帶來的近至遠期影響,也會分析其中的包容性、公平性,與性別平等問題。目標是希望能為六月即將發布的加密貨幣市場法規作出共識與進展。 與會者也評估了近期的金融市場發展狀況,以期能夠找出全球經濟的風險所在,並製定適當的預防措施。在金融科技發展的同時,法規制度也持續跟進,期望未來全球經濟能更加復甦,並減少貧富差距。

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    歐盟決定對虛擬貨幣採行更為嚴格的規範

    多數國家投票結果下,歐洲議會達成共識,將對虛擬貨幣採行更嚴格的規範。週四(4/19)的歐洲議會中多數國家同意了一份歐洲理事會2017年12月的協議,當中提出了對虛擬貨幣更緊密的規範以防止金錢的濫用(洗錢及恐怖主義籌資)。在574個同意票、13個反對票及60個放棄投票情況下,新的制度通過了,並且會對虛擬貨幣、交易所平台及保管錢包供應商的匿名性造成很大的打擊。 來自拉托維亞的歐洲議會成員及聯合報告員─Krisjanis Karins說到:「犯罪行為從未改變,罪犯利用匿名性對非法程序進行洗錢或是資助恐怖主義,這個法案對用戶要求更多的資訊及強化虛擬貨幣及匿名性預付卡的規範,幫助一般公民及金融部門免於這些威脅。」因此,虛擬貨幣交易平台及服務供應商需要註冊,而且當用戶進行驗證要求時要對其進行盡責的調查。 來自荷蘭的聯合調查員Judith Sargentini提到:「因為洗錢、資助恐怖主義及逃漏稅等因素造成數十億歐元的損失,而這些錢原本應該是拿來資助學校、醫院及歐盟中的基礎設施。藉由這份新的法案,我們將擁有更強硬的方法去強化金融實體對顧客盡責調查的義務。」 法案在更新後會涵蓋所有的虛擬貨幣交易所供應商,且將會公布在歐盟官方刊物並在三天後生效。歐盟成員有18個月的時間對法案進行個別修正以因應各國不同的法律體系。

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